دیفای چیست؟: فرصتی جدید برای سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال

دیفای چیست؟: یکی از روش‌های پرداخت ارزی استفاده از ارز دیجیتالمعتبر است. دیفای یا Decentralized Finance که به امور مالی غیرمتمرکز ترجمه شده است ، یکی از مهم‌ترین بخش‌های بازار کریپتوکارنسی و فناوری بلاک‌چین است. کاربران به لطف دیفای می‌توانند هرگونه خدمات مالی را بدون واسطه انجام دهند. در حقیقت، کاربران می‌توانند بدون نظارت یک نهاد نمرکزی مانند بانک، معاملات همتا به همتا (Peer-to-Peer) را انجام دهند. اگر قصد دارید بر روی پروژه‌های defi سرمایه‌گذاری کنید، قبل از هرچیز باید با ویژگی‌های آن آشنا باشید. امروز در این مطلب، قصد داریم مفهوم دیفای چیست را مورد بررسی قرار داده و بهترین فرصت‌های آن را نیز به شما معرفی کنیم، پس تا انتهای این مطلب همراه ما باشید.

دیفای چیست؟

شاید از خود بپرسید که پروژه دیفای چیست و یا این‌که DeFi در ارز دیجیتال چیست؟ فایننس غیرمتمرکز که به اختصار به آن DeFi می‌گویند، یک تکنولوژی مربوط به امور مالی است که مبتنی بر دفتر توزیع مشابه در ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کند. کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC)، برای موسسات مالی متمرکز مانند بانک و کارگزاری (بروکر) قوانینی را تعریف کرده است. در این نوع از سرویس‌های مالی، کاربران برای دسترسی مستقیم به دارایی خود به یک نهاد مرکزی وابسته هستند. سیستم DeFi با فراهم کردن یک صرافی دیجیتال همتا به همتا، این مشکل موسسات مالی متمرکز نظیر بانک‌ها را از بین برد.

دیفای کمیسیون دریافتی بانک‌‌ها و دیگر موسسات مالی نظارت‌کننده در سیستم پرداخت را حذف می‌کند. در واقع، افراد می‌توانند با ارزهای دیفای را در یک کیف پول دیجیتالی امن ذخیره کرده و یا در عرض چند دقیقه آن را انتقال دهند. هر فردی که به اینترنت پرسرعت دسترسی داشته باشد، قادر است ارزهای DeFi را خریداری کند. ارز دیجیتال دیفای از 3 عنصر اصلی استیبل کوین (رمزارز با ثبات)، نرم‌افزار و سخت‌افزارهای مورد نیاز تشکیل شده است. زیرساخت‌هاو قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال DeFi به سرعت در حال اصلاح و تقویت هستند.

مقایسه سیستم مالی متمرکز؛ تفاوت با دیفای چیست؟

تفاوت امور مالی متمرکز و دیفای چیست؟ دیفای با سیستم سنتی متمرکز نظیر بانک‌ها تفاوت دارد. در هر دوی آن‌ها را مختصرا توضیح داده و تفاوت‌های آن‌ها را مورد بررسی قرار خواهیم داد.

سیستم مالی متمرکز

پول در سیستم مالی متمرکز در بانک یا موسسات واسطه نگه‌داری می‌شوند. کاربران برای انتقال پول باید به این موسسات مبلغی را به عنوان کارمزد پرداخت کنند. تراکنش‌های مربوط به کارت‌های اعتباری نیز بانک‌های پذیرنده ارسال شده و اطلاعات مربوط به کارت در شبکه کارت‌های اعتباری ارسال می‌شود. این شبکه مبلغ را تایید کرده و یک درخواست پرداخت به بانک ارسال می‌کند. هر کدام از سرویس‌های بانک، مشمول پرداخت هزینه می‌شود و به طور کلی، بازرگانان و مردم برای استفاده زا خدمات سیستم‌های مالی متمرکز باید پول پرداخت کنند. علاوه بر این، تمام عملیات مربوط به تراکنش‌های مالی، وام و خدمات بانکی معمولی تحت نظارت یک نهاد مرکزی نظیر بانک مرکزی خواهند بود.

مزایای سیستم مالی متمرکز

1- مدیریت مالی بهتر: با داشتن یک سیستم مالی متمرکز، مدیران مالی به راحتی می توانند اطلاعات مالی مربوط به شرکت یا سازمان را مدیریت کنند. این سیستم به آنها اجازه می دهد تا دارایی ها، بدهی ها، سرمایه گذاری ها و هزینه ها را به صورت متمرکز مدیریت کنند و برای تصمیم گیری های مالی موثرتر و بهتر بهره بگیرند.

2- افزایش امنیت: با داشتن یک سیستم مالی متمرکز، امنیت اطلاعات مالی افزایش می یابد. این سیستم امکان مانیتورینگ و کنترل دسترسی کاربران به اطلاعات مالی را فراهم می کند و از احتمال سرقت اطلاعات مالی و کلاهبرداری کاسته می شود.

3- سادگی و راحتی استفاده: سیستم مالی متمرکز به کاربران امکان استفاده راحت و ساده از سیستم را می دهد. با داشتن یک مرکز کنترلی برای مدیریت امور مالی، کاربران به راحتی می توانند از امکانات سیستم استفاده کنند و به سادگی اطلاعات مالی مورد نیاز خود را به دست آورند.

4- کاهش هزینه ها: سیستم مالی متمرکز به کاربران امکان کاهش هزینه های مدیریت مالی را می دهد. با داشتن یک سیستم متمرکز، نیاز به استخدام کارمندان برای مدیریت امور مالی کاهش می یابد و هزینه های مربوط به آن نیز کاهش می یابد.

5- افزایش شفافیت: سیستم مالی متمرکز به کاربران امکان افزایش شفافیت در امور مالی را می دهد. با داشتن یک مرکز کنترلی برای مدیریت امور مالی، کاربران به راحتی می توانند اطلاعات مالی مورد نیاز خود را به دست آورند و از شفافیت بیشتری در امور مالی بهره مند شوند.

6- افزایش کنترل: سیستم مالی متمرکز به کاربران امکان کنترل بیشتری بر روی امور مالی را می دهد. با داشتن یک مرکز کنترلی برای مدیریت امور مالی، کاربران به راحتی می توانند از امکانات سیستم استفاده کرده و کنترل بیشتری بر روی امور مالی خود داشته باشند.

در نهایت، سیستم مالی متمرکز به کاربران امکانات و مزایای بسیاری را فراهم می کند. این سیستم به کاربران امکان مدیریت مالی بهتر، افزایش امنیت، سادگی و راحتی استفاده، کاهش هزینه ها، افزایش شفافیت و افزایش کنترل را می دهد و می تواند به عنوان یکی از بهترین راه حل های مالی در بسیاری از صنایع و بخش های اقتصادی در نظر گرفته شود.

معایب سیستم مالی متمرکز

1- عدم انعطاف پذیری: یکی از معایب سیستم مالی متمرکز، عدم انعطاف پذیری آن است. در این سیستم، تصمیمات مالی به صورت متمرکز گرفته می شوند و افراد دیگر نمی توانند در این تصمیمات دخالت کنند. این موضوع ممکن است باعث شود که افراد دچار مشکلاتی در مدیریت مالی شوند و به تصمیماتی که برای آنها مناسب نیستند مجبور شوند پایبند باشند.

2- افزایش خطرات: سیستم مالی متمرکز می تواند باعث افزایش خطرات در مدیریت مالی شود. با داشتن یک مرکز کنترلی برای مدیریت امور مالی، اگر این مرکز دچار مشکل شود، تمام سیستم مالی تحت تأثیر قرار خواهد گرفت و ممکن است باعث ایجاد مشکلات جدی در مدیریت مالی شود.

3- افزایش هزینه ها: سیستم مالی متمرکز می تواند باعث افزایش هزینه های مدیریت مالی شود. در این سیستم، نیاز به استخدام کارمندان برای مدیریت امور مالی کاهش نمی یابد و هزینه های مربوط به آن نیز کاهش نمی یابد. علاوه بر این، نیاز به سیستم های پیچیده تر برای مدیریت اطلاعات مالی نیز هزینه های بیشتری را برای سازمان به همراه دارد.

4- کاهش شفافیت: سیستم مالی متمرکز می تواند باعث کاهش شفافیت در مدیریت مالی شود. در این سیستم، تصمیمات مالی به صورت متمرکز گرفته می شوند و افراد دیگر نمی توانند در این تصمیمات دخالت کنند. این موضوع ممکن است باعث شود که افراد دچار عدم اطمینان شوند و به شفافیت کمتری در مدیریت مالی دست یابند.

5- کنترل نامناسب: سیستم مالی متمرکز می تواند باعث کنترل نامناسب در مدیریت مالی شود. در این سیستم، تصمیمات مالی به صورت متمرکز گرفته می شوند و افراد دیگر نمی توانند در این تصمیمات دخالت کنند. این موضوع ممکن است باعث شود که افراد دچار مشکلاتی در مدیریت مالی شوند و به تصمیماتی که برای آنها مناسب نیستند مجبور شوند پایبند باشند.

6- کاهش انعطاف پذیری: سیستم مالی متمرکز می تواند باعث کاهش انعطاف پذیری در مدیریت مالی شود. در این سیستم، تصمیمات مالی به صورت متمرکز گرفته می شوند و افراد دیگر نمی توانند در این تصمیمات دخالت کنند. این موضوع ممکن است باعث شود که سازمان دچار مشکلاتی در مدیریت مالی شود و به تصمیماتی که برای آنها مناسب نیستند مجبور شوند پایبند باشند.

در نهایت، سیستم مالی متمرکز با معایبی نیز همراه است که باید به آنها توجه شود. عدم انعطاف پذیری، افزایش خطرات، افزایش هزینه ها، کاهش شفافیت، کنترل نامناسب و کاهش انعطاف پذیری از جمله معایب این سیستم هستند که باید به آنها توجه شود و در نظر گرفته شوند. برای رفع این معایب، می توان از سیستم های مالی دیگری که انعطاف پذیری بیشتری دارند و به افراد دیگر اجازه دخالت در تصمیمات مالی می دهند، استفاده کرد.

سیستم مالی دیفای چیست؟

سیستم مالی غیرمتمرکز، واسطه‌های بانکی را حذف کرده و به مردم، تاجران و کسب و کارهای مختلف این امکان را می‌دهد تا تراکنش‌های مالی خود را در بستر تکنولوژی همتا به همتا انجام دهند. دیفای برای تقویت شبکه از پروتکل‌های امنیتی و ارتباطی و بهینه‌سازی نرم‌افزاری و سخت‌افزاری استفاده می‌کند. هرکجا که امکان دسترسی به اینترنت باشد، کاربران امکان قرض‌دادن، وام گرفتن یا خرید و فروش ارزهای دیجیتال را دارند. این قابلیت از طریق دیتابیس توزیع شده دیفای امکان‌پذیر است. این دیتابیس داده‌های مربوط به کاربران را جمع‌آوری کرده و با استفاده از یک مکانیزم اجماع، داده‌ها را پردازش کرده و احراز هویت را نیز انجام می‌دهد.

در حقیقت، مهم نیستید شما کی هستید و یا کجای کره زمین زندگی می‌کنید، با استفاده از این سیستم می‌توانید عملیات بانکی را بدون وجود واسطه انجام دهید. اپلیکیشن‌های DeFi نیز به کمک کیف‌پول‌های دیجیتالی قدرتمند و امکانات معاملاتی پیشرفته، اختیار کنترل پول کاربران را به طور کامل به خودشان واگذار می‌کنند. البته باید به خاطر داشته باشید که دیفای به طور 100 درصد هم خودمختار نیست. اسامی کاربران به تراکنش‌ها ضمیمه نمی‌شود اما ردیابی آن‌ها برای ارگان‌های که به شبکه دسترسی دارند مانند دولت یا قوه‌قضاییه امکان‌پذیر است.

پروژه‌های دیفای

سیستم‌ دیفای DeFi از تکنولوژی بلاک‌چین استفاده شده در ارزهای دیجیتال بهرمند است. بلاک‌چین یک دفتر کل یا دیتابیس امن و توزیع شده است. اپلیکیشن‌های dApps برای راه‌اندازی بلاک‌چین و مدیریت تراکنش‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرند. در بلاک‌چین، تراکنش‌ها در یک بلاک (Block) ذخیره شده و سپس توسط کاربران دیگر تایید می‌شوند. اگر اعتبارسنج‌ها بر سر یک تراکنش توافق داشته باشند، بلاک بسته شده و سپس رمزنگاری می‌شود. پس از آن، یک بلاک دیگر ساخته شده و داده‌های مربوط به بلاک قبلی را در خود ذخیره می‌کند. هر کدام از بلاک‌ها به صورت زنجیروار به یکدیگر متصل می‌شوند، بنابراین نام بلاک‌چین یا همان زنجیره بلاک را بر روی آن گذاشته‌اند.

اطلاعات بلاک قبلی به هیچ وجه قابل تغییر و دستکاری نیست، به همین دلیل، بلاک‌چین از امنیت بسیار بالایی برخوردار است و به طبع آن دیفای نیز در مقابله هرگونه نفوذ در امان خواهد بود.

دیفای ارز دیجیتال

پروژه‌های دیفای چیست؟ این پروژه ها در حقیقت ارزهایی دیجیتال بسیار ارزشمندی هستند که پتاسیل رشد و افزایش قیمت بسیار بالایی دارند. ارزهای دیجیتال دیفای مزایا و معایبی دارند که در ادامه به بررسی برخی از آن‌ها خواهیم پرداخت.

مزایای دیفای چیست؟

• امنیت بالا در دیفای چیست : در دیفای، تراکنش‌ها به صورت رمزنگاری شده و در شبکه بلاکچین ثبت می‌شوند. به این ترتیب، امنیت بسیار بالایی برای تراکنش‌ها فراهم می‌شود و احتمال تقلب در تراکنش‌ها به حداقل می‌رسد.
• عدم وابستگی به واسطه‌های مالی در دیفای چیست: در دیفای، کاربران بدون نیاز به واسطه‌های مالی می‌توانند تراکنش‌های خود را انجام دهند. این موضوع باعث می‌شود که کاربران بدون نیاز به پرداخت هزینه‌های بالایی برای واسطه‌های مالی، تراکنش‌های خود را انجام دهند.
• شفافیت بالا در دیفای چیست : در دیفای، تمامی تراکنش‌ها در شبکه بلاکچین ثبت می‌شوند و هر کسی می‌تواند آن‌ها را مشاهده کند. به این ترتیب، شفافیت بالایی در تراکنش‌ها فراهم می‌شود و احتمال تقلب در تراکنش‌ها به حداقل می‌رسد.
• سرعت بالا: در دیفای، تراکنش‌ها به صورت آنی و در زمان بسیار کوتاهی انجام می‌شوند. به این ترتیب، کاربران بدون نیاز به انتظار برای تایید تراکنش‌ها، می‌توانند تراکنش‌های خود را انجام دهند.
• امکان تراکنش‌های بین‌المللی: در دیفای، کاربران می‌توانند بدون نیاز به واسطه‌های مالی، تراکنش‌های بین‌المللی را انجام دهند. به این ترتیب، کاربران بدون نیاز به پرداخت هزینه‌های بالایی برای واسطه‌های مالی، تراکنش‌های خود را انجام دهند.

به طور کلی، دیفای با امنیت بالا، عدم وابستگی به واسطه‌های مالی، شفافیت بالا، سرعت بالا و امکان تراکنش‌های بین‌المللی، یکی از بهترین راه‌های توزیع مالی بدون واسطه است.

معایب دیفای چیست؟

هر چند دیفای یکی از جدیدترین فناوری‌های بلاکچین است که بسیاری از مزایا و قابلیت‌های بسیاری دارد، اما همانند هر فناوری دیگری، دارای برخی معایب نیز می‌باشد. در ادامه به برخی از معایب دیفای اشاره خواهیم کرد:

• کاربری پیچیده: برای استفاده از دیفای، کاربران باید با مفاهیمی مانند کلید خصوصی، کلید عمومی، محفظه کیف پول و… آشنا باشند. این موضوع باعث می‌شود کاربری دیفای برای بسیاری از افراد پیچیده و سخت باشد.
• عدم قابلیت بازیابی در دیفای چیست: در دیفای، اگر کاربر کلید خصوصی خود را از دست دهد، دیگر قادر به بازیابی اطلاعات خود نیست. به این ترتیب، اگر کاربر کلید خصوصی خود را از دست دهد، تمام دارایی‌هایش را نیز از دست می‌دهد.
• نوسانات قیمت ارزهای دیفای چیست: قیمت ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین که در defi نیز استفاده می‌شوند، بسیار نوسانات دارند و این موضوع می‌تواند باعث افزایش ریسک برای کاربران شود.
• کمبود اطلاعات: در دیفای، اطلاعات کاربران به صورت رمزنگاری شده در شبکه بلاکچین ذخیره می‌شوند و این موضوع می‌تواند باعث کمبود اطلاعات و عدم شناسایی کاربران در صورت لزوم شود.
• احتمال حملات در دیفای چیست: همانند هر فناوری دیگری، دیفای نیز در برابر حملات قرار دارد و این موضوع می‌تواند باعث افزایش ریسک برای کاربران شود.

به طور کلی، دیفای با پیچیدگی کاربری، عدم قابلیت بازیابی، نوسانات قیمت، کمبود اطلاعات و احتمال حملات، معایبی دارد که باید در نظر گرفته شود.

ارزهای دیفای چیست؟

شاید از خود بپرسید که ارزهای دیفای چیست؟ سرمایه‌گذاری بر روی ارزهای defi در بسیار از مواقع پرسود خواهد بود. به طور کلی به هر شبکه‌ای که امکان انجام معاملات بدون واسطه را در اختیار کاربران قرار دهد، پروژه دیفای گفته می‌شود. طبق سایت DeFi Llama با وجود بازار ریزشی، پول بسیار زیادی در پلتفرم‌های دیفای در گردش است. در ادامه فهرستی از لیست ارزهای دیفای را با یکدیگر مرور خواهیم کرد.

لیست ارزهای دیفای چیست؟

پروژه‌های زیادی در بازار کریپتوکارنسی وجود دارند که دارای توکن و یا ارز دیجیتال defi هستند. در ادامه فهرستی از 10 ارز دیجیتال حوزه DeFi را به شما معرفی خواهیم کرد.

• چین لینک (Chain Link)
• سوشی سواپ (Sushi)
• یونی یواپ (UNI)
• آوه (AAVE)
• لوپرینگ (LRC)
• میکر (MKR)
• پنکیک سواپ (CAKE)
• لیدو (LIDO)
• کرو (CURVE)
• ونوس (VENUS)

بهترین ارزهای defi

ارزهایی DeFi در سال‌های اخیر رشد بسیار خوبی را تجربه کرده‌‌اند. در بسیاری از مقاطع، سهم بازار از ارزهای دیفای بیشتر از بیت کوین بوده است. براساس داده‌های سایت DeFi Llama، اتریوم بهترین شبکه دیفای است. بایننس اسمارت چین در جایگاه دوم قرار دارد و ترون، اولانج، سولانا، پالیگان، اپتیمیسم در رده‌های بعدی قرار دارند. اتریوم با اختلاف بسیار به نسبت رقبا در صدر جدول میزبانی از پروژه‌های defi قرار دارد. در حال حاضر، 546 پروژه دی فای بر روی بلاک‌چین اتریوم راه‌اندازی شده‌اند.

سرمایه گذاری در دیفای چیست؟

به نظر شما سرمایه گذاری در دیفای چیست؟ این نوع از سرمایه گذاری به عنوان یکی از جدیدترین فرصت در بازار ارزهای دیجیتالی شناخته شده است. دیفای به عنوان یک پلتفرم مبتنی بر بلاکچین، امکان ایجاد قراردادهای هوشمند بین دو طرف را فراهم می کند و به کاربران این امکان را می دهد تا بدون نیاز به واسطه یا بانک، به صورت مستقیم با یکدیگر تعامل داشته و معامله کنند.

یکی از مزایای سرمایه گذاری در defi، عدم وجود واسطه های معمول در معاملات است. با این حال، باید توجه داشت که دیفای هنوز در مراحل اولیه خود قرار دارد و به دلیل پیچیدگی کاربری، ممکن است برای بسیاری از سرمایه گذاران چالش برانگیز باشد. همچنین، نوسانات قیمت ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین، می تواند باعث افزایش ریسک سرمایه گذاری در دیفای شود.

با این حال، با توجه به روند رو به رشد دیفای و جایگاه برجسته آن در بازار ارزهای دیجیتالی، سرمایه گذاری در دیفای می تواند به عنوان یک فرصت جذاب در بازار سرمایه در نظر گرفته شود. برای سرمایه گذارانی که به دنبال فرصت های جدید هستند، دیفای می تواند یک گزینه مناسب باشد. در هر صورت، قبل از سرمایه گذاری در دیفای، باید با مزایا و معایب آن آشنا شد و با توجه به شرایط شخصی خود، تصمیم گیری مناسب را انجام داد.

اگرچه توجه کاربران به بازار رمزارزهای defi به نسبت قبل کمتر شده است اما هنوز هم بیشتر از بازارهای سنتی بازدهی دارد. سرمایه‌گذاری بر روی ارزهای DeFi نیازمند مطالعه و تحقیق بر روی بلاک‌چین دیفای است. هرچقدر بلاک‌چین ارزان‌تر، سریع‌تر و ایمن‌تر باشد، آینده آن ارز روشن‌تر است. البته، به خاطر داشته باشید که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال همواره ریسک‌های خاص خود را دارد، بنابراین قبل از هرگونه ورود به معامله تحلیل فاندامنتال، تحلیل تکنیکال و نمودار قیمتی آن ارز را با دقت مطالعه کنید.

کلام آخر

ارزهای defi یک سیستم مالی غیرمتمرکز هستند که تمام واسطه‌های مربوط به پرداخت‌های ارزی را حذف می‌کنند. سیستم امور مالی غیرمتسقیم به کاربران این امکان را می‌دهد تا بدون پرداخت هزینه اضافی به صورت همتا به همتا با کاربران دیگر تعاملات مالی داشته باشد. سرمایه‌گذاری در ارزهای DeFi می‌توانید یکی از گزینه‌های مناسب برای فعالین بازار کریپتوکارنسی باشد. اگر قصد خرید رمزارز دیفای را دارید، می‌توانید از وب‌سایت یا اپلیکیشن کافه ارز به صورت آنی و با قیمت پایین آن را تهیه کنید.