کلاهبرداری با حساب اجاره ای در صرافی ارزهای دیجیتال

حساب اجاره ای چیست و چرا این روز بیشتر نام آن را در بازار رمز ارزها می‌شنویم؟ بازار ارزهای دیجیتال از بازارهای مالی نسبتا جدید است و کلاهبرداران اینترنتی نیز مدام روش‌های جدید و بسیار ماهرانه‌ای برای پولشویی و از بین بردن رد پول‌های دزدی خود ابداع می‌کنند و بازار ارزهای دیجیتال نیز از آن‌ها مصون نیستند. این کلاهبرداران با طراحی روش‌هایی متعدد، به اطلاعات کارت بانکی اشخاص دست پیدا کرده و پول‌های دزدی (یا اصطلاحا پول های کثیف) خود را به دلار، ارز دیجیتال، طلا یا هر دارایی دیگری که قابل ردگیری نباشد، تبدیل می‌کنند. در این مطلب از وبلاگ کافه ارز به معرفی یک روش کلاهبرداری که در بازار رمز ارزها بسیار دیده می‌شود، یعنی کلاهبرداری با حساب اجاره ای خواهیم پرداخت تا با شناخت آن از چنین کلاهبرداری هایی پیشگیری کنید.

حساب اجاره ای چیست ؟

حساب اجاره ای یک روش کلاهبرداری است که در آن، کلاهبردار برای پنهان کردن رد پول‌های دزدی خود نیاز به هویت و کارت بانکی یک قربانی دارد تا با استفاده از آن بدون این‌که نامی از خود او در میان باشد، از طریق کارت بانکی قربانی، پول‌های دزدی خود را به دلار الکترونیک یا ارزهای دیجیتال همچون بیت کوین که قابلیت ردگیری ندارند، تبدیل کند. به این روش که کلاهبردار یک حساب یا کارت بانکی را برای پیشبرد اهداف خود اصطلاحا اجاره کرده است، حساب اجاره ای می‌گویند. اما باید بدانید که مطابق قوانین قضایی، این شما (قربانی) هستید که باید کلیه مبالغ دزدی شده او از کارت‌های دیگران را پس دهید، حساب‌های شما مسدود و کلیه آن مبالغ به عنوان بدهکاری از اموالتان مصادره خواهد شد. مبالغی که اکنون به صورت دلار الکترونیک یا ارز دیجیتال، تماما در اختیار شخص کلاهبردار است.

حتما بخوانید  چطور از کافه ارز، گیت کوین (Gitcoin) بخریم؟

در این روش کلاهبرداری، بر خلاف روش‌های معمول دیگر که در آن کلاهبردار از قربانی پول دریافت می‌کند، شما هیچ وجهی پرداخت نمی‌کنید و حتی مبالغ بالایی به حساب شما واریز می‌شود که بخشی از آن به عنوان دستمزد یا حقوق به شما است. بسیاری این موضوع را نتیجه معتمد بودن یا دستمزد خدمت قلمداد می‌کنند در صورتی که این‌گونه نیست. آگهی‌هایی همچون «در خانه ثروتمند شوید» یا «درآمد روزانه بالا بدون مهارت» معمولا از این دست کلاهبرداری با حساب اجاره ای هستند.

شاید برای شما هم سوال پیش بیاید که این پول‌های دزدی از کجا آمده است؟ این پول های کثیف یا همان دزدی، ممکن است از روش های کلاهبرداری دیگری همچون فیشینگ ، که در آن یک صفحه جعلی درگاه پرداخت بانکی برای دریافت اطلاعات کارت ساخته می‌شود یا نوع دیگر کلاهبرداری، که در آن خود قربانی به هر دلیلی فریب خورده و مبلغی را به کلاهبردار پرداخت کرده است، حاصل شده باشند. مرحله بعد از آن ، کلاهبرداری با حساب اجاره ای یا کارت بانکی اجاره ای یا هویت اجاره ای است که برای پوشاندن یا اصطلاحا شستن رد پای این پول‌های کثیف به کار می‌رود.

روش های کلاهبرداری با حساب اجاره ای

کلاهبرداران از روش های متعددی برای فریب شما استفاده می‌کنند. اما روشی که این افراد بیشتر استفاده می‌کنند، انتشار آگهی‌های استخدام جذاب و فرصت های شغلی بسیار سودآور در کانال‌های تلگرامی یا در اینستاگرام برای جذب نیرو است. در این روش شما به عنوان قربانی جز یک آی‌دی تلگرام که معمولا همان هم با استفاده از یک سیم کارت دزدی یا شماره مجازی خارجی درست شده است، هیچ اطلاعات دیگری از آن‌ها نخواهید داشت. برای درک بهتر چند مثال را با هم مرور می‌کنیم:

حتما بخوانید  سایت CDKeys ؛ خرید سی دی کی بازی اورجینال

ممکن است در یکی از روش های کلاهبرداری با حساب اجاره ای ، شما به عنوان یک کارشناس فروش پورسانتی در یک شرکتی که در واقع وجود خارجی ندارد استخدام شوید. این شرکت می‌تواند در زمینه کاری هر چیزی باشد؛ پس از جلب اعتماد شما ممکن است به شما پیشنهاد ارتقا شغلی همچون مسئول خرید شرکت بدهند که در این صورت به عنوان مسئول خرید این شرکت خیالی ، مبالغی به حساب شما واریز شده و از شما خواسته می‌شود با هویت خودتان دلار یا ارز دیجیتال بخرید.

یا به عنوان مثال در دو آگهی استخدامی که در ادامه می‌بینید، کلاهبردار خود را به عنوان یک صرافی ارز دیجیتال معرفی می‌کند:

کلاهبرداری با حساب اجاره ای

نمونه‌های متعددی برای این نوع آگهی‌ها وجود دارد. در روش دیگر، ممکن است کلاهبردار خود را صاحب یک فروشگاه آنلاین معرفی کند:

کلاهبرداری با حساب اجاره ای

در یک آگهی دیگر ممکن است کلاهبردار با عنوان « کسب درآمد از طریق بیت کوین » قربانیان را به خود جذب کند:

کلاهبرداری با حساب اجاره ای

نمونه‌های بسیار زیادی برای کلاهبرداری با حساب اجاره ای وجود دارد. اما چیزی که در واقع مهم است شناخت آن‌ها و پیشگیری از گرفتار شدن در دام آن‌ها است. تنها کافی است «هرگز تحت هیچ شرایطی به هیچ‌کس، اجازه انجام خرید از کارت بانکی یا حساب بانکی خود را ندهید». اطلاعات هویتی شما از تصویر کارت ملی گرفته تا سیم‌کارت و کارت بانکی همگی از جمله مواردی است که نیاز به حفاظت و نگهداری جهت جلوگیری از هر نوع کلاهبرداری دارند. به هیچ‌وجه این نوع اطلاعات را در اختیار شخص دیگری قرار ندهید؛ چرا که کلاهبرداران با استفاده از این اطلاعات اقدام به احراز هویت یک حساب کاربری در سایت‌ها و صرافی های خرید ارز دیجیتال و دلار الکترونیک کرده یا حتی از شما به عنوان کارمند استخدام شده در یک شرکت جعلی، می‌خواهند این نوع احراز هویت‌ها را در ازای دریافت دستمزدهای کلان انجام دهید و بدین صورت پولشویی کرده و تنها، شما مجرم شناخته خواهید شد.

حتما بخوانید  کاربرد های مهم برای استفاده از فناوری Blockchain

نظر شما درباره کلاهبرداری با حساب اجاره ای چیست ؟ اگر قصد ورود به بازار رمز ارزها را دارید، انتخاب یک صرافی مطمئن برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال از اهمیت زیادی برخوردار است. کافه ارز با سال‌ها تجربه در زمینه پرداخت های ارزی و معاملات ارزهای دیجیتال ، امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال به صورت اتوماتیک را برای کاربران خود فراهم کرده است.

پاسخ

لطفا نظر خود را وارد کنید
لطفا نام خود را اینجا وارد کنید